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欧比特子公司前高管P2P借款炒股崩盘:曾炒成上市公司大股东,用“同名同姓”掩盖

时间:2020-02-06

顾亚红和陈景龙也说不清,李小明是什么时候接触到P2P或大型股本投机的,“知道他有股票投机,但不知道他到底是怎么做的,这都是个人的事,如果他不说,就不容易问”。顾亚红说。

常山北明2016年季度报告显示,“李小明”持有公司52.47万股股份,首次进入流通股东前十名。根据2016年9月30日每股13.44元的收盘价,市值为7048.8万元。

顾亚红和陈景龙清楚地记得,当“李小明”出现在常山北明公司的股东名单上时,已经引发了公司内部的讨论。当时,李小明把它解释为“同名同姓”,而且“也怀疑怎么会有这么大一笔钱,但这个名字(李小明)本身比较常见,同名同姓是合理的,所以我们没有认真对待。”顾亚红回忆道。

直到李小明的非法担保被曝光,顾亚红和陈景龙才突然意识到:“哦!原来他就是李小明。”

购买股票和借钱让人们站出来

事实上,就在常山北明的股东第一次引起公众注意的前几个月,李小明开始了一笔私人贷款。

李小明非法担保事件曝光后,白金信息询问李小明并收集相关资料。对贷款合同的一次扫描显示,2016年3月28日,李小明签署贷款合同,向李永明借款6000万元,年利率为15%,借款期限为一年,抵押了自己的奥比特股份。应该注意的是,此时,李小明还没有将白金子信息“拖入”水中。

但是从那以后,它就失去了控制。根据常山北明2016年年报,李小明持有1746.38万股。截至2017年第一季度末,李小明的持股已上升至2148.1万股,市值为2.43亿元,2017年3月31日的收盘价为每股11.31元。然而,这些股票是质押的。同时,李小明持有的奥比1171.36万股全部质押。

然而,自常山北明2017年半年度报告以来,“李小明”已经消失。与此同时,余振军、唐永辉和查宋振出现在股东名单上。

白金亚洲资讯透露,李小明已承认通过这三人持有常山北明股票。

常山北明2018年半年度报告披露,2018年6月29日星期五,余振军、唐永辉、查宋振共同持有常山北明股票2196.4万股,以每股6.87元的收盘价计算,市值为1.51亿元。

与2017年3月底相比,虽然一年零三个月过去了,李小明持有的股份更多,但其股份的市值却缩水了。

随着常山北明股价下跌,李小明按下了非法担保的开始按钮。

奥比特在此前的公告中透露,李小明承认,2017年6月至2019年6月期间,在隐瞒白金信息和公司的情况下,个人与曲虞姬、苏文全、王琼英、李永明等民间借贷和P2P平台代理签署了《借款合同》。以白金信息为名,通过盗窃公章、刻制公章(公安机关正在调查取证),故意隐瞒相关借款和担保条件,为个人借款债务提供担保。

事实上,它不仅是一个代理,也是李小明非法担保中最大的一笔贷款。它也是以余振军、唐永辉和查宋振的名义借的。

“由于资金周转的需要,李小明急需借钱,但李小明以自己的名义借钱不方便,因为他是奥比特的董事、铂金亚洲信息的执行董事和法定代表人。”白金亚洲信息在李小明签署的贷款合同中也有类似的声明。

记者从白金信息获得李晓明签署的《和解协议》扫描文件,记录显示,2017年6月21日,通过互联网金融平台的匹配和推荐,余振军、唐永辉、查宋振与李永明签订了贷款合同,贷款金额为3亿元,年利率为15%。李小明和白金信息签署了一份协议

在上述信息中,只有李永明被披露为贷款人,而欧比在深交所的公告披露了更多细节:2017年6月21日,李小明以余振军、唐永辉、查宋振的名义与李永明、广州季承担保有限公司、万辉投资管理有限公司签署了《借款合同》。合同签订后,李永明实际借给李小明人民币2.5亿元,贷款期限为2017年6月22日至2018年7月21日。

万辉投资管理有限公司,即Pmoney平台有限公司,Pmoney官方网站将公司简称为Pmoney互联网贷款。

奥比公告显示,根据初步调查,李小明非法担保连续12个月(即2018年10月至2019年10月)涉及诉讼和仲裁事项的总金额为4.亿元,占奥比最新审计净资产绝对值的13.72%。

白金信息由担保人变更为借款人

白金信息根据李小明此前未告知公司而签订的贷款合同,对债务承担连带责任。然而,贷款人之一李永明在此前两次起诉后撤回了诉讼。最后,李小明和李永明在今年3月签署了《和解协议》。正是这一协议将白金亚洲信息推到了更危险的境地。

《和解协议》提到贷款期限届满后,合同乙方(俞振军、唐永辉、查宋振、李小明、博雅信息部)未能按期偿还贷款。李永明向广州市中级人民法院提起民事诉讼。经过协商,李永明撤回诉讼,双方签署《和解协议》。

根据上述《和解协议》,白金信息明确列为乙方,并明确说明“乙方在本合同项下的责任是独立的,本合同不因原合同无效而无效,也不受主合同终止或修改等影响。无论如何,乙方应全面履行其在本协议项下的义务和责任。乙方1、乙方2、乙方3、乙方4和乙方5各自承担连带责任”。

此外,和解协议还规定,由和解协议和/或原始合同产生的争议应通过双方友好协商解决。协商不成的,双方同意提交北海国际仲裁法院仲裁。仲裁地点是广州。

顾亚红告诉记者《每日经济新闻》,这是一份将白金信息从担保人变成借款人的合同。与此同时,正是《和解协议》中明确的“仲裁和解”使其感到愤慨,“为什么担保合同总是在前面,和解协议被确定为债务人”?

根据欧比的声明,已经发现李小明有近4.4亿元的非法担保涉及白金信息。公司将以1.08亿元的价格提起民事诉讼。另外3.31亿元,公司进行了刑事举报处理,因为公司认为李小明“企图通过仲裁等方式侵犯公司利益”。

换句话说,在白金亚洲资讯看来,“仲裁结算”是借款人为李小明增加公司债务偿还的手段。欧比还在公告中透露,李小明盗用或盗用公章,签署《和解协议》,并以北海国际仲裁法院为争议管辖地,试图让铂金亚洲为此买单,让广大投资者承担损失。

记者在同一天出席庭审时了解到,申请人(李永明一方)与铂金亚洲信息公司(Platinum Asia Information)之间的争议焦点是李永明是否是专业贷款人,贷款是否合法合规。铂金亚洲信息更倾向于认为李永明是专业贷款人,他的贷款本身是非法的,双方签署的合同也应该是无效的。

”根据李小明的叙述,李永明利用李小明急于掩盖情况的短期心理,精心设计了所谓的《和解协议》。了解白金信息不承担责任,白金信息将更有可能在《和解协议》年承担李小明的个人债务。”奥比宣布。

然而,李永明的律师强调,李永明不是专业贷款人,贷款合同是有效的:“首先,应用程序

无论是欧比的股东还是P2P平台投资者,都必须有人为此买单。

有声音质疑博雅的信息管理不善,陈景龙感到愤愤不平:“我们有一套完善的公章使用制度,但我们如何发现我们是否在私刻公章呢?俗话说得好,白天黑夜都很难防止入室盗窃……”

奥比特在公告中强调,铂金亚洲信息人员使用的印章是按照审批流程严格审批的。李小明的非法担保项目未经批准或注册,其个人印章已被持有。

“即使我们私下借钱,我们也不会这么匆忙。他(李永明)有这么多钱,他可以签字吗?”说到非法担保,陈景龙还是不明白为什么李小明凭一张证明就能轻松获得上亿元的贷款。

奥比在公告中还表示,白金亚洲信息的任何外部担保、抵押或其他负担,在实施前必须得到上市公司董事会的批准。在这种情况下,李小明的债权人实际上可以从众所周知的渠道获得相关信息,这就是“有条件审查但不审查”。

方先生是2017年数百万P2P工作者之一。根据他的介绍,就行业惯例而言,“如果一家公司借钱,它将不得不扣留三章。如果公司担保,就不需要扣留它。签署担保协议很好。但是,总平台的控风部门将对公司进行现场检查。”

在司法层面,湖南文盛律师事务所律师刘凯指出,在过去的司法实践中,往往是承认印章而不是人,“在大多数情况下,第一个判断标准是担保合同上是否有公司印章”。

在这种背景下,多年来,许多公司也被实际控制人或高管的非法担保拖累。据报道,2019年11月010日至30日,在涉及非法担保的61起案件中,有42起案件被上市公司追究责任。

但是,最高法院今年11月14日发布的《中国经营报》明确表示,《担保法》不是法定代表人可以独立决定的事项,必须以公司股东(主要)委员会、董事会和其他公司机关的决议为基础,并来源于这些决议。

”作为一家专业的贷款机构,P2P平台更熟悉贷款担保的相关规定,并将首先学习最高法院的判断思路。同时,执行风险审查程序也更方便,包括要求借款人提供公司的会议记录。”广东刘达律师事务所何文年认为,如果P2P平台在公司提供担保时未能履行其义务,应根据自身过错承担一定责任。

12月25日,记者《全国法院民商事审判工作会议纪要》试图给李小明打电话,但无人接听。

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