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电商、游戏平台成骗钱工具 大学生被骗光生活费还给五星好评

时间:2020-02-01

在此之前,这种“创新”的金融欺诈方法在世界上是罕见的。河北和其他地方的许多学生成为受害者,许多其他人没有报案。仅河北邯郸警方就发现涉案金额高达200多万元!

《每日经济新闻》记者的深入调查发现,恶的终点指向福建龙岩的一些山区,而恶的起点指向杭州重点上市公司爱彩科技的“爱友米”平台上的“校园贷款”。然而,今年2月,一些学生仍然通过aizami APP获得5000元至8000元不等的信用额度。

更令人惊讶的是,在起点和终点之间,一个大规模的全国性电子商务平台和大型游戏都成了他们骗钱的工具,骗子们特别喜欢毛派。记者《每日经济新闻》前往河北等地进行调查,采访了数名受伤学生,采访了邯郸市公安局寒山区分局资助的警察。

网上贷款平台上的羊毛落入校园贷款

小溪是河北邯郸大学的一名大学生。出乎意料的是,他和其他十多名学生一起被骗走了十多万元,尽管他没有从口袋里掏出一分钱。未来,在工作一段时间后,工资将莫名其妙地用于偿还一个名为" aiyumi "的贷款平台。

小Xi没有主动向艾一米申请贷款。为什么他们被归为“校园贷款”?陷入校园贷款后,从爱友米平台提取的钱去了哪里?

小Xi告诉记者《每日经济新闻》,她接到一个自称爱大米的顾客打来的奇怪电话。

客户说监管部门需要用户的帮助来清理平台的信用额度,以便关闭平台。如果他们不清空在平台上获得的信用额度,他们将在未来被列入黑名单。

起初,小Xi不相信。但是对方可以说出小Xi的学校和同学的名字,所以她相信了。因为小Xi确实在爱知平台注册过,并且核实了薛鑫网络的信息和她的同学的名字,所以平台知道了她的学校相关信息。只有在注册时,小Xi才不想借钱,但对薅羊毛来说:如果他在平台上成功注册,他可以从以前的家庭获得20元奖励。于是对方告诉她如何清空信用额度:让她根据aizemi平台的信用额度从平台上取钱,然后根据客服发送的二维码扫描支付代码,从而将钱返还给aizemi平台,信用额度将会是空的。

在爱和咪咪炫耀之后,她按照对方发送的二维码分批付款。

直到他接到爱米的客服电话要求还款,小Xi才发现自己被骗了。其他被骗的学生基本上都是为了薅羊毛注册了自己的艾一米账户(注册后可以获得一定的奖励)。被欺骗的过程是相似的,但是所谓的“客户服务”电话诈骗是不同的。

当一个简单的学生遇到一个精明的骗子,被骗去生活费用时,他会心存感激,仍然会表扬这个骗子:‘王力可的客户服务,给她五星级的好评,给她更多的奖励!他们当时不知道电话是从福建龙岩的山顶打来的。

一家电子商务公司、盛大游戏等犯罪工具

邯郸区分局警方告诉记者《每日经济新闻》,被13名学生骗走的11万元只是该局在2017年11月30日、12月1日和12月2日连续三天收到的举报数量。根据他们随后的调查,涉案金额总计超过200万元。警方表示,200多万元被分成三个隐藏渠道,资金被转移到福建龙岩的银行卡上,使用了全国大型电子商务平台和盛大游戏点卡等三种犯罪工具。

犯罪工具1:一个大型的全国性电子商务平台

骗子通过两个微信号从武汉的一个商家那里购买了一张预付费电话卡,金额接近200万元。

拍摄完商品后,他们会收到电子商务公司发来的二维码,用30分钟的付款时间差将二维码作为还款码发给学生(事实上,学生会代表学生付款)。扫描测试后

第二个渠道是山西电子商务赃物销售公司(这对夫妻已被邯郸警方抓获)。在学生通过扫描代码将钱支付给山西公司后,骗子根本不想要信用卡,允许赃物销售公司在扣除交易费后直接向其指定的银行卡支付80,000元以上的余额。

犯罪工具3:盛大游戏平台

第三个渠道是通过广东YY直播平台购买盛大游戏的积分卡。这段话迂回曲折。当警察抓住盛大公司时,他们发现这张卡是在扬州的一家网络技术公司出售的。警方追查扬州,发现该卡是以正常市场价从南京一家公司购买的。经过在南京的又一次搜索,他终于抓住了狐狸的尾巴:该公司在福建龙岩与4张银行卡达成了交易。

警方发现,虽然这三个金融渠道隐藏在时间和空间上,但最终都出现在福建龙岩。

在自动取款机的视频存储时间钻孔

邯郸警方告诉记者《每日经济新闻》为什么他们把少量的钱分成三个渠道流向龙岩?主要目的是动员警察在全国各地跑来跑去收集证据。当警察收到报告,完成调查,收集证据,并去自动取款机取视频时,他们取钱时的视频已经被后来的视频覆盖了。因为自动取款机的存储空间有限,视频只能保存一个月。

邯郸市公安局寒山分局历经10个月,往返8个省市,行程2万英里。最后,福建龙岩抓获了5人,包括“山寨王”和键盘玩家、电话接线员和望员,还有7人与山西赃物出售夫妇一起被抓获。

根据山区经理的说法,当他们犯罪时,他们通常带走帐篷、电脑等。躲在龙岩山区搞电话诈骗。上山之前,有人会给他们一张纸,记录用户信息和Aizami等平台上的线路。他们也无法知道谁从哪里购买了平台用户的信息。谁是他的上司,他从未见过真人(上级嫌疑人因其他案件被重庆警方从越南抓获,并单独处理)。他负责管理这座山有40到50人,有些负责打电话,有些负责微信诈骗受害者(扫码支付),有些负责看山。从2017年夏天开始,他半个月内骗了3万到40万元。

骗子如何获得用户信息?

谁泄露了爱游米平台的用户信息?警方称,伊洛米说她进行了内部自我检查,没有人泄露出去。Elomi怀疑是黑客干的。

无论是黑客窃取还是员工非法出售用户信息,另一个关键点在于学生们说他们在注册爱米时验证了薛鑫网络的信息,爱米可以知道他们的学校和其他信息,所以当爱米借钱时,他们知道这是“校园贷款”,但随它去吧。2017年5月27日,原中国银行业监督管理委员会、教育部等部门联合发布《关于进一步加强校园贷规范管理工作的通知》([银发〔2017〕26号),要求所有网上贷款机构暂停对大学生的网上贷款。2017年9月6日,教育部召开新闻发布会,明确表示“禁止校园贷款业务,不允许网上贷款机构向大学生发放贷款”

然而,小Xi仍然可以在2017年11月从蓝染获得贷款。国家对“学校贷款”的禁令也是基于其诸多不利后果。“校园贷款”不仅夺走了几条生命,还会无限期地扩大学生的欲望。贷款给学生的不是快乐,而是沉重的精神枷锁。

相关部门在2017年9月禁止了校园贷款。仍然有那么多被欺骗的学生。为什么他们在那一年的11月仍然从蓝染那里得到贷款?

阿祖弥仍在给学生发放学分。

然而,阿祖弥仍然在2019年初向学生发放学分。2019年2月,核实学校信用网络信息的学生通过Aizami APP申请贷款,至今仍获得8000元的信用额度。

爱米是爱彩科技有限公司(以下简称爱彩科技)旗下的消费金融平台。最近,

王伟辉:首先,电信欺诈发生后,我们立即开始了全公司范围的自查,消除了内部泄密的可能性。事件发生后,我们组织用户向警方报案,警方也立案了。我们积极配合警方提供材料。然而,由于警方的保密,我们不知道最新情况。

我们认为这一事件与整个行业的现状密不可分。在收集相关信息的过程中,我们发现其他大型平台也遇到了不同程度的电信欺诈。据业内专家称,此类欺诈通常采取多种手段,包括银行攻击和数据劫持。这些问题需要全行业共同解决。

我们也采取了许多措施:1 .我们已经在所有可能的渠道,包括应用程序、短信、官方微博等,发出了强烈的反欺诈警告。2.作为受害者,我们已经定期放弃考虑受影响用户的资本成本。在一定的时间内,我们只需要为失去资本的用户验证本金的回报,而不需要验证利息的回报。3.最重要的是,Aizami目前正在加强风力控制系统的建设。智能风力控制系统完成后,将针对高风险群体增加后续手动审查。对于可疑的客户需求,将加强入口处的检查。

对于校园贷款问题,爱彩集团选择回避。《每日经济新闻》继续查询。

NBD:你向这13名被骗学生提供了校园贷款吗?

王伟辉:2017年《第二十六篇》发表后,我们停止了校园贷款业务。

NBD:这13名学生在停止校园贷款后,怎么还能得到贷款?

在案件事实面前,爱彩集团没有回答这个问题。

律师:艾一米涉嫌违反规定。

四川路牌律师事务所李彭羚律师:首先,艾一米对学生的网上贷款,尤其是高利率贷款,不仅违反了相关部门的禁止性规定,也违反了民法的诚信、公共秩序和良好习惯的原则。因此,艾米和学生之间的贷款合同很可能被判定为非法,不受法律保护。在这种情况下,法官仍然需要决定如何处理平台上的学生贷款,而不是像平台声称的那样偿还本金和利息。其次,爱米平台未能履行保护客户相关个人信息的义务,无论是自身泄露还是被黑客攻击,从而导致大学生被欺骗,也应承担相应的责任。第三,如果最终证实aizemi平台或其工作人员自愿向欺诈者披露甚至出售学生个人信息进行欺诈,aizemi平台或其工作人员也可能构成欺诈团伙的共犯。

艾米是谁?

据阿达米官方网站报道,2015年9月,该公司入选胡润百富榜“财富新势力”50强,业务覆盖全国。2016年,该平台的注册用户将超过1000万,年销售额将超过100亿元,中国顺义投资有限公司的全面融资已经完成,完成金额为2.2亿元。其中,爱彩科技前股东、上市公司深州太岳(北京深州太岳软件有限公司,股票代码300002)等投资6000多万元,上市公司星辉娱乐(星辉互动娱乐有限公司,股票代码300043)投资1000万元。据报道,中国顺义由中信信托、顺丰快递和网易联合赞助。

根据国家企业信用信息系统,爱彩科技有限公司成立于2014年3月18日,注册资本为3.64亿元。据齐新宝介绍,爱彩科技的实际控制人和法定代表人都是钱志龙。自然人股包括武勇明(阿里十八罗汉之一)、钱之龙等。公司股东有深州太岳和星辉娱乐全资子公司珠海星辉投资管理有限公司,以及钱志龙控制的杭州融融投资合伙(有限合伙)。

据《杭州日报》报道,爱彩科技有限公司是杭州凤凰城项目的首批重点上市公司。可以看出,艾一蜜在网上贷款行业和杭州都扮演着重要的角色。此外,2019年1月9日,“2019胡润新金融百强榜”在深圳举行,“2019胡润新金融百强”也正式发布。七便士

2018年7月4日,爱彩集团官方微信公众号以《每日经济新闻》的标题报道,爱彩集团已经进入金融独角兽阵营:爱彩集团,现在是杭州五大共有黄金集团之一,由钱志龙创立,钱志龙在阿里巴巴的工作编号中排名第75位,曾是阿里巴巴最早B2B业务的首席运营商,也是蚂蚁金融的前身支付宝创始团队的核心成员之一,蚂蚁金融现在被称为新金融业的“独角兽之王”。

钱志龙于2010年从阿里辞职。四年后,他创立了消费者登台平台Aizemi,该平台现已在美国单独上市,被誉为趣味商店集团Fun Staging的前身和乐心集团Staging Music的前身,被誉为行业三大巨头。接下来的几年里,围绕千万级年轻用户群和消费金融场景,钱之龙团队先后打造了合珠、爱友汽车、卷烟经理等多个子品牌,并利用资本杠杆收购了单播和东方金融等上下游企业。

2018年,钱之龙决定将十几条产品线整合到四大业务部门,即:以米庄财务管理为核心的财务管理部门、以爱友米为核心的消费阶段部门、以载人金融为核心的小微金融部门、以爱友社为核心的汽车金融部门。这四个主要行业组成爱彩集团,该集团将寻求在香港上市。

钱志龙表示,爱彩集团估值超过10亿美元,已经进入金融独角兽阵营。

资料来源:国家商业日报

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